1. Formål
Denne KYC-erklæringen skisserer prosedyrene for brukerregistrering, identitetsverifisering, alderssamsvar, kontoadministrasjon og tiltak mot hvitvasking (AML) for alle selskapets kunder.
Retningslinjene er utformet for å sikre overholdelse av gjeldende lover og forskriftskrav.
2. Restriksjonerte/forbudte jurisdiksjoner
Selskapet aksepterer ikke registreringer eller tillater deltakelse fra personer som befinner seg i jurisdiksjoner der pengespill på nett er forbudt eller begrenset av loven.
Selskapet opprettholder en liste over slike jurisdiksjoner og vil blokkere tilgang fra disse stedene.
Kunder er pålagt å bekrefte sitt bostedsland under registreringen, og Selskapet forbeholder seg retten til å be om bevis på oppholdssted når som helst.
Kontoer som bryter med dette kravet vil bli stengt, og alle tilknyttede midler kan gå tapt.
3. Kundeidentifikasjon og verifisering
For å registrere seg som spiller, må en person:
- Registrere seg personlig og sende inn en søknad om registrering.
- Oppgi følgende informasjon:
- Fødselsdato og gyldig legitimasjon som viser at personen er over atten (18) år eller har nådd den myndighetsalderen som gjelder i deres jurisdiksjon.
- Kopi av et gyldig pass eller annen offentlig utstedt legitimasjon.
- Adressebevis (f.eks. strømregning, kontoutskrift).
- Fornavn og etternavn.
- Fullstendig bostedsadresse.
- Gyldig e-postadresse.
Selskapet kan be om ytterligere dokumentasjon og utføre ytterligere sjekker for å verifisere informasjonen som er oppgitt.
Kontoer kan bli suspendert inntil tilfredsstillende informasjon er mottatt.
4. Forsterket kundekontroll (EDD) for høyrisikokunder
Selskapet bruker forsterkede kundekontrolltiltak i følgende tilfeller:
- Kunder som er identifisert som høyrisiko basert på risikovurderingskriterier (f.eks. opprinnelsesland, transaksjonsmønstre, yrke).
- Kunder som utfører store eller uvanlige transaksjoner.
- Kunder med komplekse eierstrukturer. EDD-tiltak inkluderer, men er ikke begrenset til:
- Innhenting av ytterligere legitimasjonsdokumenter.
- Verifisering av kilden til midler og/eller kilden til formue.
- Gjennomføring av sjekker mot negative medieomtaler og sanksjoner.
- Løpende overvåking av kontoaktivitet.
5. Politisk eksponerte personer (PEP-er)
Selskapet identifiserer og foretar ytterligere granskning av politisk eksponerte personer (PEP-er), deres familiemedlemmer og nære medarbeidere.
PEP-er er underlagt EDD-tiltak, inkludert:
- Utvidet identitetsverifisering.
- Detaljerte sjekker av kilden til midler/kilden til formue.
- Godkjenning fra øverste ledelse før et forretningsforhold etableres eller videreføres.
6. Store eller uvanlige transaksjoner
Selskapet overvåker alle transaksjoner med tanke på størrelse, hyppighet og mønster.
Alle store eller uvanlige transaksjoner er gjenstand for gjennomgang og kan utløse EDD-prosedyrer. Eksempler inkluderer:
- Enkeltstående eller kumulative transaksjoner som overstiger en fastsatt terskel.
- Transaksjoner som ikke samsvarer med kundens kjente profil.
- Raske pengebevegelser inn og ut av kontoer.
Slik transaksjoner kan bli rapportert til relevante myndigheter i henhold til loven.
7. Sjekker av kilden til midler og kilden til formue
Der det er aktuelt, vil Selskapet be om informasjon og dokumentasjon for å verifisere kilden til midlene og/eller kilden til formuen, spesielt for høyrisokunder, PEP-er oder i tilfelle store/uvanlige transaksjoner.
Godkjente dokumenter inkluderer kontoutskrifter, lønnsslipper, bevis på eierskap i bedrifter eller annen dokumentasjon som anses som hensiktsmessig.
8. Aldersverifisering og kontoadministrasjon
Selskapet vil suspendere kontoer dersom det ikke kan verifiseres at kunden har nådd gyldig alder.
Dersom en kunde viser seg å være mindreårig, vil kontoen bli stengt, transaksjoner annullert og midler returnert i henhold til retningslinjene.
Eventuelle gevinster som er akkumulert mens kunden var mindreårig, vil gå tapt.
9. Usann eller villedende informasjon
Dersom informasjon oppgitt av en kunde viser seg å være usann, ufullstendig, unøyaktig eller villedende, kan Selskapet umiddelbart stenge kontoen, kansellere alle midler og iverksette ytterligere tiltak etter behov.
10. Tidsfrister for dokumentgjennomgang
KYC-dokumenter vil bli gjennomgått innen 30 virkedager fra den datoen alle forespurte dokumenter er mottatt.