1. Objectif
La présente politique KYC décrit les procédures d'inscription des utilisateurs, de vérification de l'identité, de respect de l'âge, de gestion des comptes et de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) pour tous les clients de la Société.
Cette politique est conçue pour garantir la conformité avec les lois applicables et les exigences réglementaires.
2. Juridictions restreintes/interdites
La Société n'accepte pas d'inscription et n'autorise pas la participation de personnes situées dans des juridictions où les jeux de hasard en ligne sont interdits ou restreints par la loi.
La Société tient à jour une liste de ces juridictions et bloquera l'accès à partir de ces emplacements.
Les clients sont tenus de confirmer leur pays de résidence lors de leur inscription, et la Société se réserve le droit de demander une preuve de localisation à tout moment.
Les comptes jugés en infraction avec cette exigence seront fermés et tous les fonds associés pourront être confisqués.
3. Identification et vérification des clients
Pour s'inscrire en tant que joueur, une personne doit :
- S'inscrire personnellement et soumettre une demande d'inscription.
- Fournir les informations suivantes :
- Date de naissance et identification valide prouvant que la personne a plus de dix-huit (18) ans ou a atteint l'âge légal de la majorité dans sa juridiction.
- Copie d'un passeport valide ou d'une autre pièce d'identité délivrée par le gouvernement.
- Justificatif de domicile (par ex., facture de services publics, relevé bancaire).
- Prénom et nom.
- Adresse résidentielle complète.
- Adresse e-mail valide.
La Société peut demander des documents supplémentaires et effectuer des vérifications complémentaires pour confirmer les informations fournies.
Les comptes peuvent être suspendus jusqu'à la réception d'informations satisfaisantes.
4. Mesures de vigilance renforcées (EDD) pour les clients à haut risque
La Société applique des mesures de vigilance renforcées dans les cas suivants :
- Clients identifiés comme présentant un risque élevé sur la base de critères d'évaluation des risques (par ex., pays d'origine, schémas de transaction, profession).
- Clients effectuant des transactions importantes ou inhabituelles.
- Clients ayant des structures de propriété complexes. Les mesures EDD comprennent, sans s'y limiter :
- L'obtention de documents d'identification supplémentaires.
- La vérification de l'origine des fonds et/ou de la source de richesse.
- La réalisation de vérifications concernant les médias défavorables et les sanctions.
- Surveillance continue de l'activité du compte.
5. Personnes politiquement exposées (PPE)
La Société identifie et applique un examen plus approfondi aux personnes politiquement exposées (PPE), aux membres de leur famille et à leurs proches associés.
Les PPE sont soumises à des mesures EDD, notamment :
- Une vérification renforcée de l'identité.
- Des vérifications détaillées de l'origine des fonds et/ou de la source de richesse.
- L'approbation de la haute direction avant d'établir ou de poursuivre une relation commerciale.
6. Transactions importantes ou inhabituelles
La Société surveille toutes les transactions en termes de montant, de fréquence et de schéma.
Toute transaction importante ou inhabituelle fait l'objet d'un examen et peut déclencher des procédures EDD. Les exemples incluent :
- Des transactions uniques ou cumulées dépassant un seuil fixé.
- Des transactions incohérentes avec le profil connu du client.
- Des mouvements rapides de fonds entrant et sortant des comptes.
De telles transactions peuvent être signalées aux autorités compétentes conformément à la loi.
7. Vérifications de l'origine des fonds et de la source de richesse
Le cas échéant, la Société demandera des informations et des documents justificatifs pour vérifier l'origine des fonds et/ou de la source de richesse, en particulier pour les clients à haut risque, les PPE ou en cas de transactions importantes/inhabituelles.
Les documents acceptables comprennent les relevés bancaires, les bulletins de salaire, les registres de propriété de l'entreprise ou toute autre preuve jugée appropriée.
8. Vérification de l'âge et gestion des comptes
La Société suspendra les comptes s'il lui est impossible de vérifier que le client a atteint l'âge requis.
S'il s'avère qu'un client est mineur, le compte sera fermé, les transactions annulées et les fonds restitués conformément à la politique.
Tous les gains accumulés alors que le client était mineur seront confisqués.
9. Informations fausses ou trompeuses
Si les informations fournies par un client s'avèrent fausses, incomplètes, inexactes ou trompeuses, la Société peut immédiatement fermer le compte, annuler tous les fonds et prendre toute autre mesure nécessaire.
10. Délais d'examen des documents
Les documents KYC seront examinés dans un délai de 30 jours ouvrables à compter de la date à laquelle tous les documents demandés ont été fournis.